モーニングスター [ 401k(確定拠出年金)ポータビリティガイド ]
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401k活用のメリット 税金がトク? (1)(2)(3) 増やし易い? (1)(2) 一般の金融商品との比較 個人型のおトクな点と制約 個人型年金プラン毎の特徴

年金(退職金)を持ち運ぶと
(1)税金がトクで
(2)増やし易いのです。
401k活用のメリット 「401k活用のメリット」を「持ち運び」のメリットと「一般の金融商品との比較」という点から、説明しましょう。(→そもそも401kって何がトクなの?という方はこちら

 「401kはポータビリティがある」というお話を聞いたことがありますか?

 ポータビリティとは「持ち運びできる」という意味で、転職などで会社が変わっても自分の年金(退職金)資産をそのまま持ち運びできることを意味しています。

 普通の退職金なら会社を辞めた時に現金で受取って終わりです。例えば、2006年から電話会社を変更しても電話番号は継続して使えるようになるそうですが、このことを「番号ポータビリティ」といいますよね。このように「ポータビリティ(持ち運びできる)」という言葉が使われています。

 では、自分の年金(退職金)資産を持ち運びできると何がいいのかご存知ですか?
答えは、税金がおトクで、増やしやすいことなのです。

「持ち運び」のメリット